펀드안내

저금리 시대의 자산운용 전략

수익증권 용어해설

투자신탁

• 투자전문회사(투신운용사, 자산운용사)가 다수 투자자들로부터 모아진 자금을 주로 유가증권 등에 투자하고 그 수익을 투자자에게 돌려주는 집단적이고 간접적인 증권투자제도를 말합니다.

수익증권

• 투자신탁의 거래(투자 및 환매)를 위해 투자자가 받을 수익권을 표창하는 증권을 말하며, 단위는 "좌"로 표시하며, 통장을 통하여 동 증권의 매매를 통해 거래합니다.

펀드(Fund)

• 불특정 다수인으로부터 자금을 모아 유가증권 등에 투자 운용하기 위하여 조성되는 일정금액 규모의 운용단위를 말합니다.

기준가격

• 수익증권을 매매할 때 신탁금 산정의 기준이 되는 가격으로 수익증권의 순가치를 말하며, 투자자가 맡긴 신탁재산의 운용결과 얻어지는 총자산에서 비용을 공제한 순자산총액을 설정좌수로 나눈 가격입니다. 이는 투자한 유가증권의 가치에 따라 매일 변동되며 보통 1,000좌 단위로 표시하여 매일 고시합니다.

과표기준가격

• 세금 산정을 위한 과표액 산출시 기준이 되는 가격으로 주식 등(주가지수 선물, 옵션)의 평가 및 매매손익은 비과세이므로 가격산정시 미 반영되며, 채권 등(유동성자산)의 평가 및 매매손익은 과세대상이므로 가격산정시 반영합니다. 즉, 고객의 수익증권거래는 기준가격으로하고 과세는 과표기준가격을 기준으로 합니다.

잔고좌수

• 해당상품의 결산결과 고객에게 지급될 이익분배금(이자)에서 세금을 공제한 금액을 현금으로 지급하지 않고 수익증권 좌수로 환산 조정하는 절차로서 재투자 후의 기준가격 및 과표기준가격은 수익증권 1좌당 1원으로 조정됩니다.
  (재투자는 통상 펀드설정일로부터 1년단위로 실시)

재투자

• 입출금거래의 결과로서 현재 투자자가 보유하게 되는 수익증권의 잔고량을 말하며, 이를 근거로 투자자의 수익을 계산 합니다.
  (은행예금의 잔액개념임)

환매

• 고객의 신탁재산을 인출하는 것으로 일부환매, 전부환매, 특별환매가 있음

환매수수료

• 상품별 최소투자기간 이전에 신탁재산을 환매할 때 부과되는 일정액의 수수료로 해당 상품 약관에 정해져 있습니다.

위탁회사

• 투자신탁의 당사자 중 하나로 자산을 운용해주는 기관 또는 회사를 말하며 통상 투신운용사 혹은 자산운용사를 말합니다.

수탁회사

• 투자신탁에서 고객들을 보호하기 위한 제도적 장치중 하나로 신탁재산을 보관, 관리하는 회사를 별도로 지정하는데 통상 은행이 수탁회사의 역할을 담당합니다. 관련 법에 따라 펀드를 운용하는 회사, 즉 위탁회사는 투자자산의 매매만 담당하고 고객의 재산인 신탁재산을 분리해 수탁회사에 맡겨놓게 됩니다.

판매회사

•   투자신탁 상품을 판매하는 회사로서 주로 은행, 증권, 투자신탁회사가 이에 해당됩니다.

•   주식형 및 주식혼합형 수익증권 신규시에는 신규예약일 익영업일이 신규투자일이 되며, 연결계좌에서 출금됩니다. 연결계좌의 잔액부족 등으로 출금되지 않을 경우 신규예약은 무효처리되며, 이미 교부한 통장은 효력이 없습니다.
•   기존 계좌에 대한 추가입금시도 신규시 방법과 동일하게 처리됩니다.
•   환매신청을 하시면 개별약관에서 정한 환매일에 연결계좌로 자동입금됩니다. 이때 고객계좌의 입금불능사유 또는 전산장애로 입금할 수 없는 경우에는 고객께서 별도로 지정하신 계좌로 입금처리 합니다.
•   출금예약취소는 출금예약 당일에 한해서만 가능합니다.
•   간접투자기구상품은 운용실적에 따라 수익이 변동되는 실적배당상품으로서 원금이 보장되지 않음에 유의하시기 바랍니다. 따라서 투자자는 투자설명서를 교부받아 상품에 대한 내용을 확인하여야 합니다.