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펀드

인터넷콜센터

1588-6200

투자자예탁금 이용료안내

집합투자증권 투자자예탁금의 별도예치란?

집합투자증권(펀드) 신규 또는 추가입금(자동이체 포함) 신청 시 해당 예약금액을 별도의 신탁계정(특정금전신탁)에 예치한 후, 펀드별 매입기준가격 적용일에 펀드계좌로 입금하여 매입 처리할 때까지 특정금전신탁에 신탁하는 것

근거

자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제47조(투자자예탁금의 별도예치)

취지

투자자예탁금을 은행자산과 구분 및 별도의 신탁계정에 예치하여 펀드고객 자산 보호

대상펀드

모든 펀드(단, 역외 펀드 제외)

시행일

2012년 1월 25일

투자자예탁금 출금방식 안내
구분 변경전 변경후
출금방식 신규(매입)예약 또는 자동이체일에 펀드연결계좌에서 해당금액을 지급정지 후 펀드 매입기준가 적용일에 출금하여 펀드 계좌로 입금 신규(매입)신청 또는 자동이체일에 펀드연결계좌에서 해당금액을 출금하여 별도의 신탁계정에 예치 후펀드 매입기준가 적용일에 펀드 계좌로 입금
기타 프리미엄 기업자유예금 운영 프리미엄 기업자유예금 운영 중단

신탁이익 지급

  •  신탁계정의 운용수익은 신탁이익을 투자자예탁금 비율로 산정하여 원천징수 후 고객에게 지급
  •  입금시기 : 펀드매입신청 익영업일부터 펀드매입일까지 매영업일
  •  입금사유 : 펀드예탁급 이자
  •  입금계좌 : 본인연결계좌로 입금

수익증권 자동이체 설정방식 변경

수익증권 자동이체 설정방식 변경
구분 변경전 변경후
국내투자형펀드 지급정지설정일 자동이체 설정일 전 영업일에 지급 정지 자동이체 설정일에 출금
펀드설정일 자동이체 설정일에 출금 자동이체 설정일+1~2영업일에 펀드 매수
해외투자형펀드 지급정지설정일 자동이체 설정일 전 1~3영업일에 지급 정지 자동이체 설정일에 출금
펀드설정일 자동이체 설정일에 출금 자동이체 설정일+1~3영업일에 펀드 매수

예금자보호 관련 사항

유의사항

  •  공휴일(주말포함)도 신탁이익 계산되어 지급
  •  신탁이익이 1원 미만인 경우는 지급되지 않음
  •  펀드매입신청을 위한 출금계좌가 MMF인 경우는 상기 사항을 적용하지 아니함